Beratungsanlässe bei Privatkunden

Das Leben verläuft in der heute schnelllebigen Zeit nicht immer gleichförmig. Unser Leben besteht aus verschiedenen Lebensphasen , z.B. vor, während und nach dem Berufsleben, oder der Gründung einer Familie und damit verbundener Elternzeit. Ferner mit der Anschaffung oder dem Verkauf von materiellen Dingen, der Aufnahme eines neuen Hobbies oder Engagements im ehrenamtlichen Bereich. Dies sind nur einige Beispiele, die Aufzählung lässt sich um viele Punkte erweitern. Oftmals nicht bedacht wird dabei, dass diese Änderungen Einfluss auf zahlreiche Aspekte des Lebens haben.

Auch die damit verbundene Absicherungs- und Versorgungssituation ist dann eine andere. Ihre Wünsche und Bedürfnisse im Hinblick auf die Absicherung von Risiken wird sich mit dem Eintritt eines Ereignisses meist ändern und dementsprechend empfiehlt sich die strukturierte Erfassung des bestehenden Bedarfs, und der Abgleich mit den bestehenden Absicherungen. Ihr individuelles Risikoprofil sollte erörtert werden. Überflüssige Verträge und Versorgungen können somit genauso identifiziert werden, wie fehlende Absicherungen und Unterdeckungen, oder einzelne Vertragsoptimierungen. Immer aber gilt:

Beratung für Menschen Verstand für Finanzen

Sie stehen bei diesen Betrachtungen im Mittelpunkt. Wir helfen Ihnen mit unserem Know How und unseren Empfehlungen die richtigen Entscheidungen zur Absicherung der Risiken zu treffen. Von Mensch zu Mensch.

Nachfolgend möchten wir – natürlich nicht abschließend - einige Ereignisse aufzählen, deren Eintritt meist einen Beratungsanlass begründen, und bei denen Sie uns informieren sollten. Sprechen Sie uns einfach an, egal ob schriftlich, persönlich, per Telefon, per Mail oder gerne auch über unsere Online-Kontaktformulare. Wir beraten Sie gern.

Beratungsanlässe

  • Erwerb/Veräußerung eines Kfz/Bootes
  • Kauf/Verkauf von relevanten Vermögens-/Einrichtungsgegenständen
  • Kauf/Verkauf von höherwertigen Fahrrädern/E-Bikes/Pedelecs
  • Kauf/Bau/Verkauf einer Immobilie
  • Um-/An-/Erweiterungsbau bei bestehender Immobilie
  • Heirat/Lebenspartnerschaft/eheähnliche Gemeinschaft
  • Nachwuchs
  • Scheidung/Trennung
  • Umzug
  • Eintritt ins Berufsleben
  • Aufnahme eines Studiums
  • Änderung der beruflichen Tätigkeit/Situation
  • Einkommensänderung
  • Eintritt in /Vorbereitung auf den Ruhestand
  • Aufnahme besonderer und/oder gefahrträchtiger Hobbies
  • Dauerhafte Krankheit/Änderung des Gesundheitszustandes
  • Aufnahme ehrenamtlicher Tätigkeiten
  • Anschaffung von Hund/en oder Pferd/en
  • Anschaffung nicht üblicher Haustiere
  • Tod des Versicherungsnehmers oder mitversicherter Personen

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